Introducción a las finanzas conductuales (3 horas FC)

Objetivos del curso

• Recordar los supuestos sobre los que se basa la Teoría Moderna de Gestión de
  Carteras, principalmente los que hacen referencia al supuesto de racionalidad de los inversores y la aplicación de sus curvas de utilidad.
• Identificar los problemas más habituales de los inversores debido a sus errores a la hora de tomar decisiones de inversión.
• Contrastar dichos errores con ejemplos reales de los clientes de los alumnos.
• Entender la idea que soporta las finanzas conductuales como herramienta para
  optimizar la gestión de patrimonios del cliente.
• Analizar los sesgos conductuales descritos por la teoría del behavioral finance.
• Identificar la forma de ayudar a los clientes a superar sus sesgos de
  comportamiento con herramientas prácticas y útiles.

Contenidos

1. Repaso a los conceptos fundamentales de la Teoría Moderna de Gestión de
   Carteras.
   a. Repaso de los supuestos básicos en que se fundamenta.
   b. Análisis y vigencia de dichos supuestos.
   c. Contrastar la realidad de dichos supuestos con respecto a los clientes.
2. Finanzas conductuales: base, argumentación y estudios empíricos que la soportan.
3. Principales sesgos del comportamiento de los inversores:
   a. Exceso de confianza (overconfidence)
   b. Autocontrol
   c. Status quo
   d. Aversión al remordimiento (regret aversion)
   e. Afinidad (home bias)
   f. Disonancia cognitiva (cognitive dissonance)
   g. Representatividad (representativeness)
   h. Conservación (convervatism)
   i. Ilusión de control
   j. Retrospectiva (hindsight)
   k. Anclaje
   l. Contabilidad mental
   m. Encuadre (framing)
   n. Auto‐atribución (self‐attribution)
   o. Historia reciente (recency)
4. Ejemplos de sesgos más representativos, encontrando herramientas prácticas que ayuden a los participantes a mejorar el comportamiento inversor de sus clientes.

Evaluación y obtención de horas para recertificación

Con el objetivo de ampliar y actualizar los conocimientos de los profesionales que asesoran y, a la vez, cumplir con las exigencias planteadas por la CNMV en la Guía técnica 4/2017 respecto a formación continua, FIKAI ofrece este curso online de Introducción a las finanzas conductuales de 3 horas.

Una vez realizado el curso y superado un test de evaluación final, el alumno recibirá de FIKAI un certificado en el que se indican las horas de formación continua realizadas.

Campus Virtual

El curso se desarrolla en formato online a través del Campus Virtual. Una de las ventajas de esta metodología es la flexibilidad y personalización del estudio ya que la herramienta virtual está disponible las 24 horas. Formación cuando y donde quieras.

A través de nuestro Campus Virtual accederás a presentaciones interactivas con vídeos donde además se realizan constantes referencias a ejemplos reales y resolución de casos prácticos.

Las secciones más relevantes dentro del Campus Virtual son las siguientes:

• Guía Didáctica: En esta sección se describe la estructura del curso mediante la guía didáctica, programa de contenidos y metodología.
• Contenidos: En esta sección están publicados los contenidos de los diferentes módulos del curso (Presentaciones interactivas con vídeos y cuestionarios, actividades, ejercicios, casos prácticos, test de autoevaluación para poner en práctica todo lo aprendido, así como test de evaluación para valorar la superación de los diferentes módulos del programa).
• Calificaciones: Puedes consultar las calificaciones obtenidas en los Test de Evaluación en cualquier momento.
• Mail interno: Utiliza esta vía para enviarnos cualquier duda o comentario que quieras plantearnos y lo resolveremos inmediatamente.